Obliger les clients en souffrance à payer |  TheSelfEmployed.com

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Les clients en retard ou non payants sont une réalité difficile pour les affaires.

Les petites entreprises en particulier sont vulnérables car elles manquent de ressources comptables et juridiques pour traiter ces clients, avec des recouvrements tombant carrément sur les épaules du propriétaire de l'entreprise. De même, les petites entreprises et les entreprises individuelles désireuses d'acquérir de nouveaux clients s'appuient souvent sur des devis, des estimations, des cahiers des charges et d'autres accords non contraignants peu structurés pour obtenir de nouvelles affaires.

Élaborez une politique de paiement et discutez-en avec votre client

Les politiques de paiement partiel par lesquelles un client paie une partie de vos frais à l'avance sont courant dans les entreprises de services, en particulier lorsque vous devez faire un investissement initial dans l'inventaire ou l'équipement pour faire le travail. Essayez d'obtenir 50 pour cent de vos frais à l'avance si vous le pouvez. Vous devez également convenir des conditions de facturation à l'avance.

Si votre client est un consommateur, soyez agressif avec vos conditions de paiement finales – 7 à 10 jours après réception de la facture est normal. Pour les clients commerciaux (B2B), la norme de l'industrie de nos jours est de 30 jours. De nombreuses entreprises peuvent livrer dans les 15 jours – en particulier les clients commerciaux plus petits et plus agiles – alors n'ayez pas peur de demander et de négocier.

Envisagez un retard Frais de paiement

Les frais de retard sont essentiellement une incitation à payer à temps. Vous devrez intégrer un langage autour de cela dans un contrat ou une politique de paiement avant de faire tout travail. Les frais de retard représentent généralement un pourcentage de la facture totale (généralement 6 à 10 % par an, bien que vous devriez vérifier cela avec un avocat). Tout intérêt facturé sur les paiements en retard peut également être soumis aux lois de l'État, qui limitent le montant des intérêts pouvant être facturés.

Mettez un plan de recouvrement dans Lieu

Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles un client ne paiera pas, mais si vous avez fourni des services ou des produits de bonne foi et que le client ne s'est pas plaint de votre entreprise, ces mesures douces peuvent vous aider à faire face à tout non-paiement:

Réémettre les factures en souffrance – Dès que votre première facture est en souffrance, contactez le client et demandez-lui si la facture a été reçue et est en cours de traitement. Vous devrez peut-être refacturer comme un petit rappel. Vous pouvez également envoyer un relevé mensuel avec le montant dû (avec intérêts, si vos polices ou votre contrat prévoient des frais de retard) clairement étiqueté comme en souffrance.

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